Che cos'¨¨ l'AI per il Finance?
Integrare l'intelligenza artificiale o l'AI nel Finance significa sfruttare la capacit¨¤ delle macchine di migliorare le attivit¨¤ eseguite dai team Finance. Per i CFO e i professionisti del Finance, l'AI rappresenta la prossima grande rivoluzione della tecnologia finanziaria.
Che cos'¨¨ l'AI?
L'intelligenza artificiale ¨¨ la capacit¨¤ delle macchine di eseguire attivit¨¤ che tradizionalmente richiedono l'intelligenza umana. L'AI analizza i dati e impara da essi, riconosce schemi e genera previsioni. Svolgendo queste attivit¨¤ con maggiore velocit¨¤ e su scala pi¨´ ampia, l'AI pu¨° rendere pi¨´ intelligente il processo decisionale e migliorare la produttivit¨¤ delle persone.
Che cosa si intende per Finance basato sul cloud?
L'AI sta gi¨¤ trasformando la funzione Finance in tutte le aziende, ma questa trasformazione ¨¨ legata alla tecnologia di base del sistema di gestione finanziaria.
Per funzione Finance si intende la gestione, la creazione e l'analisi di flussi di capitali e di investimenti. Alcuni compiti bancari e finanziari ¨C come il credit scoring, le concessioni di coperture e il rilevamento delle frodi ¨C sono svolti da istituti finanziari dedicati. Altre attivit¨¤, come la valutazione del rischio, la definizione dei budget e la pianificazione degli investimenti, sono gestite internamente dalle aziende.
Per prendere decisioni con maggiore consapevolezza, molte aziende utilizzano soluzioni di gestione finanziaria che sono state a lungo la spina dorsale dei reparti di contabilit¨¤ e Finance e che rientrano, generalmente, in una suite di applicazioni pi¨´ ampia nota come ERP (Enterprise Resource Planning).
Storicamente, i , tra cui cicli di aggiornamento lunghi e costosi, la necessit¨¤ di coinvolgere l'IT per aggiungere o modificare funzionalit¨¤ e una frustrante compartimentazione dei dati. Il passaggio a un approccio cloud native come la piattaforma di Â鶹´«Ã½ consente alle aziende di accedere ai propri dati in tempo reale e di ottenere un quadro completo dell'azienda e delle sue finanze.
Â鶹´«Ã½ ha integrato l'AI nel cuore della propria piattaforma. I reparti Finance pi¨´ all'avanguardia stanno gi¨¤ utilizzando le tecnologie AI integrate in Â鶹´«Ã½ per offrire employee experience migliori, aumentare l'efficienza operativa e fornire insight per un pi¨´ rapido.
"Per i nostri utenti finali, usare Â鶹´«Ã½ Journal Insights significa avere una cosa in meno di cui occuparsi alla fine del mese, perch¨¦ permette di individuare i problemi e risolverli nel corso del mese. Il processo ¨¨ diventato continuativo."
¡ªERP Business Analyst, IMC Financial Markets
Che cos'¨¨ l'AI per il Finance?
Il mondo del lavoro ¨¨ cambiato e ha trasformato ogni aspetto del business: la funzione HR ¨¨ diventata un sistema basato sulle skill, il Finance ha adottato l'elaborazione touchless delle transazioni e l'IT deve gestire strumenti e sistemi per una forza lavoro distribuita. .
Integrare l'intelligenza artificiale nel Finance significa sfruttare la capacit¨¤ delle macchine di eseguire attivit¨¤ che ottimizzano i processi di analisi, gestione e investimento del capitale delle aziende. Grazie alle funzioni che automatizzano le attivit¨¤ manuali ripetitive, rilevano le anomalie e forniscono raccomandazioni in tempo reale, l'AI rappresenta un'importante fonte di generazione di valore.
L'applicazione dell'AI a processi finanziari prevedibili e ad attivit¨¤ che richiedono tradizionalmente un notevole intervento umano ¨¨ essenziale per modernizzare il settore dei servizi finanziari. I team Finance, ad esempio, dedicano da sempre una quantit¨¤ di tempo spropositata per raccogliere dati e riconciliarli ogni mese e alla fine del periodo contabile. Facendosi carico della supervisione, occupandosi cio¨¨ di rilevare le anomalie, gestire le eccezioni e formulare raccomandazioni, l'AI permette ai team di concentrarsi sulle attivit¨¤ pi¨´ strategiche.
Come si utilizza l'AI nel Finance?
Di recente, la reputazione dell'AI ¨¨ migliorata notevolmente, soprattutto grazie a ChatGPT, ai chatbot del servizio clienti e all'AI generativa. Anche le decisioni in materia di credito, che in precedenza richiedevano l'elaborazione manuale di grandi quantit¨¤ di dati sui clienti e sulla loro storia creditizia, ora si appoggiano pesantemente sui sistemi di AI.
Per le aziende, l'AI e gli algoritmi di machine learning sono diventati necessari per mantenere competitivo il Finance. Tradizionalmente, le attivit¨¤ quotidiane di gestione finanziaria, come il rilevamento delle anomalie, il rilevamento delle frodi e la previsione dei risultati, venivano svolte manualmente. Ora che ci si aspetta che la funzione Finance sia sempre pi¨´ efficiente e fornisca insight strategici, le aziende devono adottare tecnologie basate sull'AI che assicurino maggiore automazione, integrit¨¤ e precisione.
In questa sezione esamineremo tre ambiti in cui le applicazioni basate sull'intelligenza artificiale stanno rapidamente diventando uno standard per il settore finanziario.
"Con l'utilizzo dell'intelligenza artificiale e del machine learning nel nostro sistema, abbiamo raggiunto quasi il 100% di precisione nella fatturazione e il 100% di automazione del flusso di cassa. La percentuale di registrazioni contabili manuali che eseguiamo ora ¨¨ estremamente bassa."
-Philippa Lawrence, Vice President e Chief Accounting Officer, Â鶹´«Ã½
Il ruolo dell'AI per la contabilit¨¤
Ridurre al minimo l'errore umano ¨¨ estremamente importante per i reparti di contabilit¨¤ perch¨¦ le conseguenze di calcoli non corretti o imprecisioni sono enormi. Considerato il volume elevato di fatture, report e dati che i team devono elaborare, l'AI ¨¨ sempre pi¨´ necessaria per rimanere competitivi. Questi sono gli ambiti in cui l'AI si sta rivelando pi¨´ decisiva per i clienti che utilizzano Â鶹´«Ã½:
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Automazione: automatizzando le principali transazioni finanziarie tradizionalmente eseguite in modo manuale, si riducono gli errori, i costi e le ore di lavoro, a vantaggio di tutti. Ad esempio, l'AI pu¨° caricare e scansionare in blocco le fatture, individuare le urgenze, stabilire le priorit¨¤ di elaborazione e smistare le fatture agli specialisti pi¨´ adatti a elaborarle in base agli incarichi che hanno ricoperto in precedenza.
Rilevamento delle anomalie: le aziende che utilizzano l'AI per rilevare in modo continuativo eccezioni e anomalie evitano i colli di bottiglia a fine periodo. Il tradizionale processo record-to-report comporta un'elevata mole di lavoro in un arco di tempo ridotto. L'AI riduce drasticamente il tempo da dedicare alla supervisione, consentendo ai team contabili di dedicare pi¨´ tempo all'analisi e a iniziative strategiche.
Raccomandazioni intelligenti: grazie all'AI, le aziende possono generare automaticamente raccomandazioni in modo continuo per tutto il periodo contabile. Nel processo contract-to-cash, ad esempio, il . L'AI ¨¨ in grado di rilevare le imprecisioni contabili e di indicare le fatture che pi¨´ si avvicinano alle ricevute dei clienti.
"Siamo consapevoli che l'intelligenza artificiale ci d¨¤ l'opportunit¨¤ di trasformare in meglio il modo in cui lavorano le persone e le aziende".
- Sayan Chakraborty, President, Product and Technology, Â鶹´«Ã½
Il ruolo dell'AI per la pianificazione e l'analisi finanziaria
Poter fare previsioni sul futuro non ¨¨ mai stato cos¨¬ importante. I grandi cambiamenti che si verificano su base settimanale, se non giornaliera, impongono alle aziende di adattarsi velocemente. Gli algoritmi di AI sono in grado di analizzare i dati alla stessa velocit¨¤ di questi cambiamenti, fornendo agli addetti alla pianificazione il potere predittivo necessario per non restare indietro. Ecco tre ambiti in cui l'AI ¨¨ gi¨¤ fondamentale per i clienti di Â鶹´«Ã½ Adaptive Planning:
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Rilevamento delle anomalie: l'AI utilizza i dati storici per avvisare gli addetti alla pianificazione quando i dati non rientrano negli intervalli normali. Questo migliora significativamente la capacit¨¤ degli utenti di individuare le cause delle anomalie dei dati e di apportare i correttivi necessari, se richiesto. Ogni nuovo caso consente al modello di imparare dal feedback degli utenti e di migliorare costantemente il processo.
Segnalazione dei valori anomali: l'AI pu¨° ridurre drasticamente i tempi di ricerca delle previsioni anomale perch¨¦ pu¨° confrontare in tempo reale le proprie previsioni con quelle di un utente, con un budget o con una versione differente. Pu¨° quindi passare alla ricerca dei i conti che presentano differenze significative. In questo modo, l'AI contribuisce a velocizzare l'analisi delle versioni delle pianificazioni e a evidenziare le anomalie man mano che si verificano.
Previsioni predittive:?l'accuratezza delle previsioni ¨¨ cruciale per la pianificazione e l'analisi finanziaria (FP&A). Con l'AI, gli utenti possono utilizzare i dati storici per elaborare previsioni predittive sulla domanda. Grazie all'analisi in tempo reale svolta dall'AI, ¨¨ anche possibile incorporare altri set di dati per ottenere una maggiore precisione, aprendo le porte a un nuovo tipo di pianificazione che impara continuamente dai dati e si adatta a un mondo in evoluzione.
Il ruolo dell'AI per il procurement
Per operare in modo efficace, i team di devono essere messi in condizione di valutare accuratamente i dati, individuare i rischi e aumentare l'efficienza. I processi source-to-pay richiedono spesso un notevole intervento umano e sono soggetti a errori, il che offre all'AI l'opportunit¨¤ di avere un impatto molto significativo. Ecco tre esempi di utilizzo dell'AI per la gestione delle spese:
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Individuazione dei dati: la ricerca semantica in Â鶹´«Ã½ utilizza il riconoscimento ottico dei caratteri (OCR) per individuare rapidamente i contratti. Un'attivit¨¤ che prima richiedeva diverse ore o addirittura giorni ora viene svolta in pochi secondi, consentendo ai team di sourcing di dedicare pi¨´ tempo ad attivit¨¤ significative, come le negoziazioni contrattuali e la gestione dei rischi.
Rilevamento dei rischi: l'elaborazione delle spese rappresenta una vasta area di rischio per le aziende. Pi¨´ che dalle frodi, i rischi derivano spesso da errori di inserimento manuale, come spese duplicate, importi sbagliati o voci di spesa errate. ? qui che l'AI diventa di grande aiuto: esaminando grandi set di dati e identificando gli elementi che sembrano anomali, riesce a snellire il processo di verifica delle note spese accelerando i tempi di rimborso.
Raccomandazioni per le categorie di spesa: l'AI pu¨° proporre agli utenti categorie di spesa appropriate durante la creazione di una richiesta o di un ordine di acquisto riducendo il numero di errori a valle, accelerando il processo di acquisto e migliorando l'esperienza utente.?Il processo non solo ¨¨ pi¨´ efficiente, ma promuove anche una maggiore fiducia tra i membri del team.
Rimani un passo avanti
Nonostante la stragrande maggioranza dei professionisti del Finance ritenga che l'AI far¨¤ parte del loro workflow entro la fine del decennio, solo una ristretta minoranza sta gi¨¤ utilizzando questa tecnologia.
71%
professionisti Finance ritiene che utilizzer¨¤ l'AI entro la fine del decennio*.
4%
chi sostiene di avere gi¨¤ adottato una soluzione di questo tipo, mentre il 26% afferma che non ¨¨ realizzabile entro il 2030 o che non ne ha affatto bisogno.*
* "Studio globale Il futuro dell'intelligenza artificiale e del machine learning nella funzione Finance"
- FSN Modern Finance Forum, 2022
Quali sono i vantaggi dell'AI per il Finance?
Da tempo i CFO cercano di ridurre il tempo che dedicano a processi come chiusura, consolidamento, reportistica e gestione paghe. Nelle mani giuste, le tecnologie digitali e un maggiore livello di automazione diventano un potentissimo strumento con cui i CFO possono trasformare la funzione Finance.
Un prevedeva un'adozione sostanziale (71%) dell'AI nella funzione Finance entro la fine del decennio. Nonostante ci¨°, il 74% dei professionisti del Finance non ha attualmente alcuna esperienza con l'AI. Ecco alcuni processi che stanno migliorando grazie all'implementazione dell'AI:
Analizzare pi¨´ velocemente volumi elevati di transazioni
Automatizzare attivit¨¤ manuali e ripetitive
Prevedere e ridurre i rischi in modo efficace
Rilevare continuamente schemi e anomalie
Ridurre i tempi delle chiusure contabili
Liberare i dipendenti in modo che possano concentrarsi su altre attivit¨¤
Limitare le probabilit¨¤ di errori umani
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Uno ha evidenziato che quasi la met¨¤ (48%) prevede di investire in tecnologie destinate a semplificare le attivit¨¤ finanziarie. Ancora pi¨´ significativo ¨¨ il fatto che quasi tutti (99%) quelli che considerano la tecnologia una priorit¨¤ concordano sul fatto che l'aggiornamento del panorama tecnologico sar¨¤ fondamentale per attirare e trattenere i dipendenti. Per rimanere un passo avanti in materia di assunzioni, le aziende devono dare priorit¨¤ a soluzioni AI all'avanguardia.
Lo sapevi?
Per il 57% dei CFO, la ricerca di nuovi talenti con skill tecnologiche legate all'AI ¨¨ una priorit¨¤.
Qual ¨¨ il futuro dell'AI nel Finance?
Qualsiasi tentativo di modernizzare il Finance senza l'AI ¨¨ destinato a fallire. Per far emergere il vero potenziale dell'AI, le aziende devono comprenderne appieno le funzionalit¨¤, dal deep learning all'elaborazione del linguaggio naturale. che molte aziende si trovano ad affrontare una grave carenza di skill in materia di AI e che il 71% delle funzioni Finance spera di aumentare i data scientist in organico per raggiungere i propri obiettivi entro il 2030.
Poich¨¦ le aziende puntano sempre di pi¨´ sull'intelligenza artificiale, ¨¨ fondamentale che i dirigenti aziendali possano fidarsi delle loro soluzioni AI. L'approccio di Â鶹´«Ã½ si basa su principi di intelligenza artificiale etica che abbiamo integrato nell'architettura delle nostre soluzioni per il Finance.
Spesso le aziende descrivono i loro prodotti come "basati su AI" senza spiegare chiaramente cosa significhi. Â鶹´«Ã½ ¨¨ l'unico grande fornitore di soluzioni cloud per la gestione finanziaria che ha incorporato l'AI nella sua architettura. Le nostre applicazioni possono pertanto utilizzare l'AI in modo nativo nel flusso di lavoro senza richiedere complicate integrazioni.
Poich¨¦ siamo convinti che, per mantenere davvero le promesse future, le soluzioni AI debbano dimostrarsi affidabili, Â鶹´«Ã½ ha messo a punto , un programma che offre la governance per definire le procedure per lo sviluppo e la gestione dell'AI in Â鶹´«Ã½. Questa iniziativa ci aiuta a proporre vantaggi tecnologici ai nostri clienti in linea con i nostri valori fondamentali. Per garantire l'affidabilit¨¤ della nostra intelligenza artificiale, ci atteniamo ai seguenti principi:
Amplificare il potenziale umano
Esercitare un impatto positivo sulla societ¨¤
Garantire trasparenza ed equit¨¤
Rispettare il nostro impegno a favore di privacy e protezione dei dati
Scopri come Team Car Care ottiene buoni risultati con una pianificazione intelligente
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Guidare e plasmare il futuro del Finance
Con oltre 60 milioni di utenti globali che utilizzano la stessa versione di Â鶹´«Ã½, solo i nostri clienti dispongono dei dati finanziari affidabili necessari per realizzare il potenziale dell'AI. Scopri di pi¨´ su come le aziende si stanno affidando all'AI nativa per le loro decisioni finanziarie con Â鶹´«Ã½.